Wie erhalte ich den Pflichtteil trotz Testament?

1. Das Wichtigste zu Pflichtteil & Testament

Wenn ein Familienmitglied ohne letztwillige Verfügung verstirbt, regelt die gesetzliche Erbfolge, wer welchen Anteil am Nachlass erhält. Das bedeutet, die nächsten Angehörigen – vor allem der Ehegatte und die direkten Abkömmlinge (Kinder, Enkel, Urenkel etc.) – erhalten ihre Erbteile entsprechend des Verwandtschaftsgrads zum Erblasser.

Wenn ein Erblasser die Erbfolge umgehen und Wunscherben benennen möchte, benötigt er dafür ein Testament oder einen Erbvertrag.

Doch seine Testierfreiheit ist durch § 2303 BGB begrenzt: Ist ein pflichtteilsberechtigter Erbe per Testament von der Erbfolge ausgeschlossen, hat er Anspruch auf den sogenannten Pflichtteil am Erbe. Dieser entspricht der Hälfte des Erbteils nach gesetzlicher Erbfolge.

Voraussetzung für das Entstehen des Pflichtteilsanspruchs ist, dass der Angehörige nach gesetzlicher Erbfolge grundsätzlich geerbt hätte.

In 4 Fällen können die gesetzlichen Erben trotz Testament den Pflichtteil am Erbe geltend machen:

• Erbausschlagung
• Enterbung
• Aufstockung
• Ehegattentestament

Erbausschlagung

Ist ein gesetzlicher Erbe lediglich als Vorerbe oder Nacherbe bedacht, die Erbschaft überschuldet oder mit einem Vermächtnis belastet, darf er das Erbe ausschlagen und stattdessen den unbelasteten Pflichtteil verlangen.

Enterbung

Ein Erbe ist vom Erblasser per Testament enterbt und damit von der gesetzlichen Erbfolge ausgeschlossen. Ist er pflichtteilsberechtigt, darf er trotzdem den Pflichtteil beanspruchen (siehe Kapitel 4).

Aufstockung

Erhält ein Erbe einen Erbteil, der unterhalb der Pflichtteilsquote liegt, darf er gemäß § 2305 BGB seinen Pflichtteil aufstocken. Der sog. Zusatzpflichtteil steht ihm zu, wenn das Erbe 50 % geringer ausfällt als der ihm gesetzlich zustehende Erbteil.

Ehegattentestament

Oft bestimmen sich Ehe- und Lebenspartner gegenseitig in einem Ehegattentestament als Alleinerben. Pflichtteilsstrafklauseln schützen den verbliebenen Partner im Erbfall vor einer finanziellen Notlage und erschweren es den Abkömmlingen, den Pflichtteil vor dem Ableben beider Ehegatten zu beanspruchen.

2. Wem steht der Pflichtteil zu?

Der Pflichtteil bei Testament steht einem Erben zu, wenn er pflichtteilsberechtigt ist und zudem einen gültigen Anspruch hat. Gemäß § 2303 BGB gehören nur nahe Angehörige des Erblassers zum Kreis der pflichtteilsberechtigten Personen.

• Abkömmlinge: Kinder, Enkel, Urenkel – egal ob ehelich, außerehelich, legitimiert oder adoptiert
• Partner: Ehegatten und eingetragene Lebenspartner
• Eltern des Erblassers

Pflichtteilsanspruch

Der Pflichtteilsanspruch bestimmt, wer unter den pflichtteilsberechtigten Angehörigen Vorrang hat. Dabei gilt: Je näher der Grad der Verwandtschaft, desto wahrscheinlicher besteht auch ein Anspruch auf den Pflichtteil trotz Testament.

• Grundsätzlich besteht ein Anspruch auf den Pflichtteil für Kinder und den Ehe- oder Lebenspartner des Verstorbenen.
• Hat der Erblasser keine Kinder, stehen seinen Eltern Pflichtteile zu.
• Sind die Kinder des Erblassers verstorben, ist auch ein Pflichtteil für Enkel bzw. Urenkel möglich.

Wem steht der Pflichtteil nicht zu?

Nicht allen Angehörigen steht der Pflichtteil zu: Eltern haben beispielsweise erst einen Pflichtteilsanspruch, wenn der Erblasser keine direkten Abkömmlinge hinterlässt. Es ist außerdem möglich, dass Pflichtteilsberechtigte ihren Anspruch verlieren oder freiwillig darauf verzichten.

• Kein Anspruch auf den Pflichtteil besteht für entferntere Verwandte des Erblassers: Geschwister, unverheiratete Lebensgefährten, Neffen und Nichten, Großeltern, Onkel und Tanten, Cousinen und Cousins, Großonkel und Großtanten.
• Infolge einer schweren Verfehlung darf ein Erblasser laut § 2333 BGB jemandem seinen Pflichtteil entziehen: Z. B. wenn der Erbe Straftaten begeht oder sich dauerhaft in einer Entzugsklinik oder psychiatrischen Klinik befindet.
• Erblasser und Erbe können einen freiwilligen Pflichtteilsverzicht vereinbaren: Der Erbe erhält zu Lebzeiten eine einmalige Geldzahlung oder andere Vermögenswerte und verzichtet im Gegenzug auf seinen Pflichtteil im Erbfall.
• Testamentsvollstrecker dürfen den Pflichtteil grundsätzlich nicht verlangen, ebenso wie Vermächtnisnehmer.

3. Wie hoch ist Ihr Pflichtteil? Inklusive Pflichtteils­rechner

Der Pflichtteil entspricht 50 % des gesetzlichen Erbteils, den ein Pflichtteilsberechtigter als gesetzlicher Erbe erhalten hätte.

Zur Berechnung Ihres Pflichtteilsanspruchs müssen Sie den genauen Nachlasswert kennen. Der Erbe ist nach § 2314 verpflichtet, Ihnen sämtliche Aktiva, Passiva, Verträge und Schenkungen des Erblassers offenzulegen.

Kennen Sie den Wert des Nachlasses, können Sie Ihren Pflichtteil mithilfe unseres Pflichtteilsrechners ermitteln:

Ein Anwalt für Erbrecht kann prüfen, ob Ihnen ein Pflichtteil zusteht und wie hoch dieser ausfällt. Er kann Ihnen mögliche Handlungsoptionen zur erfolgreichen Durchsetzung sowie Erfolgschancen, Risiken und Kosten erläutern.

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Bei der Berechnung des Pflichtteils sind neben der Familienkonstellation folgende Faktoren entscheidend:

• Pflichtteilsquote & Nachlasswert
• Güterstand des Erblassers
• Pflichtteil & Zuwendungen
• Pflichtteilsergänzungsanspruch bei Schenkung

Pflichtteilsquote & Nachlasswert

Bei der Berechnung der Pflichtteilsquote muss der Pflichtteilsberechtigte das Testament ausblenden und seine Erbquote entsprechend der gesetzlichen Erbfolge (§§ 1924 ff. BGB) ermitteln. Indem er seine fiktive Erbquote halbiert, erhält er die Höhe seines individuellen Pflichtteils.

Hat der Pflichtteilsberechtigte seine Quote berechnet, muss er den exakten Nachlasswert feststellen. Der Erbe ist verpflichtet mitzuteilen, woraus der Nachlass besteht und welchem Wert die Erbschaft entspricht (Auskunftspflicht des Erben).

Güterstand des Erblassers

Im Erbfall hat der Ehepartner des Verstorbenen einen Sonderstatus, denn ihm steht immer ein Erbteil zu. Wie viel der Ehegatte vom Nachlass erhält, ist abhängig vom Güterstand. Dieser bestimmt, ob das Vermögen beiden Eheleuten gemeinsam gehört oder jeder sein eigenes Vermögen behält. Es sind 3 Güterstände möglich:

Gütertrennung

Der Ehepartner erhält im Erbfall bei einer Gütertrennung mindestens genauso viel wie die Kinder des Erblassers. Hat ein verstorbener Ehemann beispielsweise nur ein oder kein Kind, erhält seine Gattin die Hälfte des Nachlasses. Bei 2 Kindern steht ihr ein Drittel zu; bei mehr als 2 Kindern 25 Prozent.

Gütergemeinschaft

In einer Gütergemeinschaft haben die Eheleute ausschließlich gemeinsames Vermögen. Im Erbfall erhält der überlebende Partner insgesamt 62,5 % des Nachlasses. Zusätzlich zu seinem Erbteil in Höhe der Hälfte des Nachlasses steht ihm ¼ des Vermögens des Erblassers zu. Die restlichen 37,5 % sind unter den gesetzlichen Erben aufzuteilen.

Zugewinngemeinschaft

Lebt ein Ehepaar bis zum Erbfall im Güterstand der Zugewinngemeinschaft, erhöht sich durch den Zugewinnausgleich der Erbteil des hinterbliebenen Partners. Der Gatte hat die Möglichkeit, die Höhe seines Pflichtteils zu beeinflussen und darf zwischen großem Pflichtteil und kleinem Pflichtteil wählen.

Großer Pflichtteil bzw. erbrechtliche Lösung: Der hinterbliebene Partner erhält einen Erbteil, der geringer als der Pflichtteil bei Enterbung ausfällt. Der Gatte darf deshalb einen Zusatzpflichtteil beanspruchen. Der sogenannte große Pflichtteil des Ehegatten beträgt ½ des Nachlasses und ¼ des pauschalen Zugewinnausgleichs.

Kleiner Pflichtteil bzw. güterrechtliche Lösung: Für den kleinen Pflichtteil sind Erbausschlagung oder Enterbung des Ehepartners ausschlaggebend. Der verbliebene Gatte erhält zusätzlich zum Pflichtteil (= Hälfte des Erbteils) den individuellen Zugewinnausgleich.

Die Wahl zwischen erb- und güterrechtlicher Lösung klärt sich mit der Frage, ob der konkret berechnete Zugewinn mit kleinem Pflichtteil einen höheren Wert ergibt als der große Pflichtteil mit pauschalem Zugewinn.

Pflichtteilsergänzungsanspruch bei Schenkungen

Die Höhe des Pflichtteils ist durch zahlreiche gesetzliche Anrechnungs-, Ausgleichs- und Ergänzungsvorschriften beeinflussbar: Wenn der Erblasser zu Lebzeiten seinen Nachlass durch Zuwendungen schmälert, verringert sich damit auch der Pflichtteil.

Doch pflichtteilsberechtigte Angehörige – vor allem Kinder und Ehepartner – haben einen Pflichtteilsergänzungsanspruch bei Schenkungen. Das bedeutet, die Bestimmung des Pflichtteils erfolgt nicht nur anhand des Nachlasswertes. Auch die Schenkungen der letzten 10 Jahre fließen in die Berechnung ein. Dabei gilt: Je länger die Schenkung zurückliegt, desto geringer ist der anzurechnende Anteil.

4. So fordern Sie Ihren Pflichtteil in 4 Schritten ein

Hat ein Pflichtteilsberechtigter einen gültigen Pflichtteilsanspruch, muss der Erbe ihm den Pflichtteil auszahlen. Sie können sich an den folgenden 4 Schritten orientieren, um Ihren Pflichtteil trotz Testament erfolgreich einzufordern.

I. Auskunft einholen

Zunächst muss sich der Pflichtteilsberechtigte einen Überblick über die Höhe des Nachlasses verschaffen. Dazu sendet er ein Auskunftsbegehren an den Erben.

Dieser ist verpflichtet, ein Nachlassverzeichnis zu erstellen und darin Vermögen, Schulden, Verträge und Schenkungen des Erblassers offenzulegen. Erst wenn der Erbe der Auskunftsaufforderung nachkommt, lässt sich der Pflichtteil berechnen.

Wenn der Erbe die Kooperation verweigert, können Sie einen Anwalt kontaktieren: Der Anwalt kann den Erben auf seine Auskunfts- und Zahlungspflicht Ihnen gegenüber verweisen und eine angemessene Frist für die Erstellung des Nachlassverzeichnisses bestimmen.

II. Nachlasswert prüfen

Vor der Geltendmachung des Pflichtteils trotz Testament sind Nachlassverzeichnis und Nachlasswert zu prüfen. Der Grund: Hat der Erbe versehentlich oder mutwillig Wertgegenstände aus dem Nachlass verschwiegen oder ihren Wert zu niedrig angesetzt, ergibt sich daraus ein zu geringer Nachlasswert.

Damit ist auch die Berechnung des Pflichtteils falsch – der Berechtigte erhält weniger, als ihm zustünde.

Wenn rechtliche Unklarheiten bestehen, kann ein Anwalt bei der Überprüfung des Nachlasswertes helfen. Er kann die korrekte Aufstellung der Vermögenswerte gewährleisten und Sie vor einem fehlerhaft berechneten Nachlasswert bewahren.

III. Pflichtteil einfordern

Mit dem genauen Nachlasswert lässt sich der Pflichtteil ermitteln. Ist die Höhe des Pflichtteils bekannt, kann der Pflichtteilsberechtigte den Erben schriftlich um die Auszahlung des Pflichtteils bitten – ggf. mit der Ankündigung rechtlicher Schritte, wenn die Zahlungsaufforderung unbeachtet bleibt.

Stößt der Pflichtteilsberechtigte auf Widerstand, kann der Anwalt versuchen, eine außergerichtliche Einigung mit dem Erben zu erzielen. Bestehen finanzielle Schwierigkeiten, kann er bspw. eine Ratenzahlungsvereinbarung vereinbaren, die sowohl den Zahlungsmöglichkeiten des Erben entspricht und gleichzeitig Ihrem Zahlungsanspruch gerecht wird.

IV. Pflichtteil einklagen

Wenn der Erbe die Auszahlung des Pflichtteils verweigert, ist die Klageerhebung beim zuständigen Nachlassgericht die letzte Option zur Durchsetzung des Pflichtteils. Das Gericht überprüft den Pflichtteilsanspruch und verpflichtet den Erben zur Zahlung. Bei Klageerfolg trägt der Erbe zusätzlich sämtliche Anwalts- und Gerichtskosten.

Sollte der Erbe der Zahlungsaufforderung nicht folgen, ordnet das Gericht die Zwangsvollstreckung an. Dadurch erhält der Pflichtteilsberechtigte einen vollstreckbaren Titel und kann einen Gerichtsvollzieher mit der Zwangsvollstreckung beauftragen.

► Ein Anwalt kann die Höhe des Nachlasswertes ermitteln und Ihren Pflichtteil vollständig einfordern. Wenn nötig, lässt sich Ihr Pflichtteil einklagen vor Gericht.

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5. Wann lässt sich der Pflichtteil geltend machen?

Grundsätzlich entsteht der Pflichtteilsanspruch mit dem Tod des Erblassers (§ 2317 BGB). Erfährt ein Angehöriger bei der Testamentseröffnung von seiner Benachteiligung in Bezug auf das Erbe, wird sein Pflichtteil nicht automatisch ausgezahlt – selbst wenn ein gültiger Pflichtteilsanspruch besteht. Der Berechtigte muss den Pflichtteil vom Erben aktiv einfordern.

Verjährungsfrist beachten

Der Pflichtteilsanspruch verjährt nach 3 Jahren. Innerhalb dieser Frist müssen Erben ihren Pflichtteil berechnen und sich auszahlen lassen. Ansonsten verfällt der Anspruch nach §§ 195, 199 BGB.

Die Frist beginnt immer mit Ende des Jahres, in welchem der Anspruch entstand bzw. ab dem Zeitpunkt der Kenntnisnahme.

Sonderregelungen für die Verjährung

• Streiten sich Erbe und Pflichtteilsberechtigter vor Gericht bezüglich des Anspruchs, ist die Verjährung für die Verhandlungsdauer gehemmt.
• Weiß ein Pflichtteilsberechtigter von seiner Enterbung, aber erst später von einer beeinträchtigenden Schenkung, ergeben sich daraus unterschiedliche Verjährungsfristen für Pflichtteilsanspruch und -ergänzungsanspruch.
• Zur Zahlung verpflichtete Erben dürfen den Pflichtteilsanspruch stunden, wenn die Auszahlung sie in eine finanzielle Notlage bringt. Für die Dauer der Stundung ist die Verjährung gehemmt.
• Bei Minderjährigen ist die Verjährung des Anspruchs nach § 207 BGB gehemmt, bis sie das 21. Lebensjahr erreicht haben.
• Wenn ein Kind (ohne eigene Nachkommen) seinen Vater als Alleinerben einsetzt, hat seine Mutter trotz Testament einen Pflichtteilsanspruch gegenüber dem Vater. Die Verjährungshemmung besteht für die Dauer der Ehe.
• Ist ein Pflichtteilsberechtigter nicht auffindbar, erfährt er nicht vom Erbfall und es kommt zur Hemmung der Pflichtteil-Verjährung.
• Hatte ein Pflichtteilsberechtigter keine Kenntnis vom Erbfall – weil er z. B. nicht von seinem Verwandtschaftsverhältnis zum Erblasser wusste – kommt es zur Verlängerung der Verjährungsfrist auf maximal 30 Jahre.

6. Warum kann anwaltlicher Beistand helfen?

Auch wenn Sie als pflichtteilsberechtigter Erbe einen gültigen Pflichtteilsanspruch haben, bedeutet das nicht, dass Ihnen der Erbe den Pflichtteil umgehend auszahlt.

Ist die Berechnung des Nachlasswertes fehlerhaft, könnten Sie entweder weniger erhalten, als Ihnen zusteht, oder der Erbe verweigert Ihnen die Auszahlung wegen einer unangemessen hohen Forderung.

Erbstreitigkeiten können zu langwierigen und kostenintensiven Gerichtsverfahren führen. Ein Anwalt für Pflichtteilsrecht kann Sie dabei unterstützen, Ihren Anspruch in voller Höhe außergerichtlich durchzusetzen.

Durch seine individuelle Verhandlungstaktik kann er eine schnelle Einigung mit dem Erben erzielen oder Sie vor Gericht vertreten, um Ihren Anspruch auf Pflichtteil trotz Testament durchzusetzen.

Dabei kann er unter anderem folgende Aufgaben für Sie übernehmen:

• Pflichtteilsanspruch rechtssicher nachweisen
• Nachlassverzeichnis auf Vollständigkeit prüfen
• Nachlasswert ermitteln
• Pflichtteil exakt berechnen
• Zahlungsaufforderung versenden
• Erbstreitigkeiten schlichten
• Außergerichtliche Einigung erzielen
• Individuelle Verteidigungsstrategie entwickeln
• Verzugszinsen berechnen
• Klageschrift vorbereiten und einreichen
• Gerichtliche Vertretung

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7. Kosten & Kostenübernahme

Für die anwaltliche Vertretung müssen Anwaltskosten gezahlt werden.

Ist eine Klageeinreichung notwendig, um den Pflichtteil trotz Testament einzufordern, entstehen Gerichtskosten.

Wie hoch die Kosten für den Anwalt und das Gericht ausfallen, hängt vom Streitwert ab. Die folgende Tabelle zeigt die Kosten exemplarisch für unterschiedliche Streitwerte:

Mit einem Prozesskostenrechner können Sie Anwalts- und Gerichtskosten für Ihren individuellen Fall vorab ermitteln. So erhalten Sie einen Richtwert und wissen, welche Kosten auf Sie zukommen können.

Möglichkeiten zur Kostenübernahme

Es gibt 4 Möglichkeiten, um die entstehenden Kosten für Anwälte und Gericht zu finanzieren bzw. zu reduzieren:

• Kostenübernahme durch den Erben: Klagt ein Pflichtteilsberechtigter seinen Pflichtteil trotz Testament erfolgreich ein, muss der Erbe ihm sämtliche Anwalts- und Gerichtskosten erstatten, die dabei angefallen sind.
• Rechtsschutz: Rechtsschutzversicherungen übernehmen bei positiver Deckungsanfrage die entstehenden Gerichts- und Anwaltskosten. Ein advocado Partner-Anwalt kann eine kostenlose Deckungsanfrage für Sie stellen: Jetzt kostenlos prüfen lassen.
• Prozesskostenhilfe: Bei nachgewiesener Bedürftigkeit finanziert das zuständige Gericht eine Prozesskostenhilfe. Diese ist ggf. in Raten zurückzuzahlen.