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Rechtsberatung vom Schufa-Anwalt

Die Schufa ist eine private Auskunftei, die Finanzdaten von Verbrauchern sammelt und Unternehmen wie z. B. Banken oder Versicherungen bereitstellt. Diese informieren sich hier über das Zahlungsverhalten potentieller Kunden. Probleme mit der Schufa entstehen vor allem dann, wenn negative Einträge unberechtigt oder veraltet sind und trotz Ablauf der gesetzlichen Frist nicht gelöscht werden.

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Ein auf das Thema Schufa spezialisierter Anwalt kennt die Gesetzeslage und schätzt rechtsverbindlich ein, ob ein Anspruch auf Löschung besteht und wie hoch Ihre Erfolgschancen sind. Mit advocado erhalten Sie schnell die passende juristische Beratung – bundesweit und ortsunabhängig.

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Checkmark Schufa-Eintrag entfernen

  • Schufa-Auskunft
  • Schufa-Score verbessern
  • Schufa-Eintrag löschen

Checkmark Ansprüche durchsetzen

  • Einstweilige Verfügung
  • Klage gegen Schufa
  • Schadensersatz einfordern

Checkmark Vertretung

  • Verhandlungsführung
  • Gerichtliche Durchsetzung
  • Außergerichtliche Einigung

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Das sagen unsere Mandanten

Tobias B.
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5.0 / 5

Obwohl mein Fall zu keiner Verhandlung oder weiteren Vertretung geführt hat, wurde ich voll umfassend und sehr ausführlich von Herrn Anwalt Wiegand beraten. Zu keiner Zeit wurde einem das Gefühl vermittelt sich kürzer zu fassen. Vielen Dank

Kai Wiegand

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Kai Wiegand

Thomas K.
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4.8 / 5

Herr Aurand hat sich schon am nächsten Tag telefonisch gemeldet und sehr kompetent seine Sicht zum Problem erläutert, eine Einschätzung gegeben und auch eine Empfehlung abgegeben. Sehr hilfreich und unbedingt weiter zu empfehlen. Danke.

Matthias Aurand

Für Rechtsanwalt
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Denis M.
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5.0 / 5

Schnelles Feedback, prompte Reaktion auf Nachfragen. Ich bin sehr zufrieden mit der Abwicklung der Anfrage.

Markus Gerd Krämer

Für Rechtsanwalt
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Stefan P.
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4.8 / 5

Danke, Herr Krämer!

Markus Gerd Krämer

Für Rechtsanwalt
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Manfred K.
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5.0 / 5

Exzellenter Eindruck und Erstberatung, freue mich auf weitere Zusammenarbeit.

Markus Förster

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Walburgis K.
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5.0 / 5

Es war ein sehr gutes Gespräch. Habe mich gut aufgehoben gefühlt. Sollte es weiter gehen ist er der Anwalt meines Vertrauens. Herzlichen Dank

Kai Wiegand

Für Rechtsanwalt
Kai Wiegand

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zufriedene Mandanten
98
Zufriedenheit
350
Partnerkanzleien
4,82/5
ø-Anwaltsbewertung

Im Gespräch mit Anwalt Adrian Wegel zum Thema Schufa

Adrian Wegel

Niemand muss einen fehlerhaften oder veralteten Eintrag bei der Schufa einfach hinnehmen. Wer seine Schulden beglichen hat, sollte nicht benachteiligt werden.

Adrian Wegel
Schufa-Anwalt
Adrian Wegel
Schufa-Anwalt

Niemand muss einen fehlerhaften oder veralteten Eintrag bei der Schufa einfach hinnehmen. Wer seine Schulden beglichen hat, sollte nicht benachteiligt werden.

Personen mit einem negativen Schufa-Eintrag bekommen häufig weder Kredit noch Mobilfunk- oder Mietvertrag. Rechtsanwalt Adrian Wegel ist auf Probleme mit der Schufa spezialisiert und berät Betroffene bundesweit. Im Gespräch erklärt er, was bei Problemen mit der Schufa wichtig ist.

1. Guten Tag, Herr Wegel. Sie sind Anwalt für Schufa-Fragen. Worum geht es bei Ihrer Arbeit?

Adrian Wegel: Die Schufa verfügt über Finanzdaten zum Zahlungsverhalten von mehr als 65 Millionen Verbrauchern. Banken und Händler vertrauen bei ihrem Urteil über die Zahlungsfähigkeit eines Kunden auf die Bewertung der Schufa.

Fällt der Scoringwert der Schufa negativ aus, hat das für Verbraucher weitreichende Folgen: Sie bekommen unter Umständen keinen Kredit, keinen Leasingvertrag, keinen Mobilfunkvertrag, keine Wohnung.

In vielen Fällen beruht die negative Schufa auf unberechtigten Einträgen – weshalb Verbrauchern ungerechtfertigterweise Kredite verweigert werden. Hier verhelfe ich Verbrauchern zu ihrem Recht auf wahrheitsgemäßen, korrekten Umgang mit ihren Daten und setze die Löschung unberechtigter Negativeinträge durch.

2. Was sollten Mandanten mit einem negativen Schufa-Score tun – und was nicht?

Das Wichtigste: Offene Rechnungen bezahlen – und keine weiteren Zahlungsrückstände verschulden! Negative Schufa-Einträge können nur entfernt werden, wenn die zugehörige offene Forderung nicht mehr besteht.

Seine Schufa-Daten regelmäßig zu prüfen, ist allerdings genauso wichtig. Denn nicht immer sind Negativeinträge die Schuld des Verbrauchers. Auch die Schufa selbst oder die Unternehmen, die Kundendaten weitergeben, machen Fehler – zu Lasten der Verbraucher.

Gemäß Art. 15 DSGVO haben Verbraucher das Recht zu erfahren, welche Daten die Schufa über sie speichert. Die Schufa-Eigenauskunft ist kostenfrei und der Ausgangspunkt zur Verbesserung der negativen Schufa.

Prüfen Sie, ob alle Schufa-Daten korrekt sind. Fallen Ihnen falsche Informationen oder veraltete Einträge auf, besteht die Chance auf Löschung.

Als Anwalt kann ich bei Unsicherheiten helfen und die Schufa-Auskunft prüfen. Ich kenne die Bestimmungen der Schufa-Einträge und weiß, wann Verbraucher negative Schufa-Einträge löschen lassen können.

3. Wann haben Verbraucher einen Anspruch auf Löschung ihrer Schufa-Einträge?

Jeder Schufa-Eintrag muss auf nachweisbaren Tatsachen beruhen. Gibt es keinen Beweis für schlechte Zahlungsmoral oder Zahlungsunfähigkeit eines Verbrauchers, muss der Falscheintrag gelöscht werden. Gleiches gilt, wenn Verbraucher eine offene Forderung bezahlt haben, der negative Schufa-Eintrag aber bestehen bleibt.

Verwechselt die Schufa Personendaten und bewirkt damit eine Personenverwechselung, können betroffene Verbraucher bei der Schufa die Korrektur der Daten einfordern und unberechtigte Einträge löschen lassen. Darüber hinaus gibt es festgelegte Löschfristen, nach deren Ablauf die Schufa veraltete, unberechtigte Einträge löschen muss.

4. Wenn es klare Regelungen zur Löschung von Schufa-Daten gibt, warum kommen Mandanten zu Ihnen?

Viele Verbraucher wissen gar nicht, wann ein negativer Schufa-Eintrag gelöscht werden muss – oder dass die Löschung überhaupt möglich ist. Hier kann ein Rechtsanwalt helfen, der auf Probleme mit der Schufa spezialisiert ist. Er prüft die Schufa-Daten detailliert und schätzt ein, wann und wie sich die Löschung der negativen Schufa schnell durchsetzen lässt. Der Mandant hat dank anwaltlicher Schweigepflicht stets die Gewissheit, dass seine Daten vertraulich behandelt werden.

Ein weiterer Grund: Obwohl klar geregelt ist, wann Schufa-Einträge zu löschen sind, reagieren Unternehmen in manchen Fällen nicht sofort, wenn sie ein formloses Schreiben mit der Bitte um Löschung vom Verbraucher erhalten.

Ein anwaltliches Schreiben an die Unternehmen verleiht der Forderung mehr Gewicht. Ich beweise den Anspruch auf Löschung z. B. anhand von Zahlungsbelegen oder mit Verweis auf die Löschfristen und stelle gerichtliche Schritte und Schadensersatzforderungen in Aussicht, sollten sie einen unberechtigten Eintrag nicht fristgerecht löschen.

Wenn ein Anwalt gegen negative Einträge der Schufa vorgeht, reagieren Unternehmen schneller – schließlich haben sie kein Interesse an langwierigen, teuren Klageverfahren wegen eines nachweislich falschen Eintrags.

„Wenn ein Anwalt gegen negative Einträge der Schufa vorgeht, reagieren Unternehmen schneller – schließlich haben sie kein Interesse an langwierigen, teuren Klageverfahren wegen eines nachweislich falschen Eintrages.“

5. Steht betroffenen Verbrauchern bei unberechtigten Schufa-Einträgen in jedem Fall Schadensersatz zu?

Nein, nicht in jedem Fall. Wer aufgrund einer Personenverwechselung z. B. keinen Kredit bekommt, kann für finanzielle Nachteile Schadensersatz verlangen.

Aber: Da die Schufa als Auskunftei nur die Daten dritter Unternehmen weiterverarbeitet und auf deren Richtigkeit angewiesen ist, ist eine Haftung der Schufa im Regelfall ausgeschlossen. Es sei denn, die Schufa selbst verwechselt Personendaten.

Anders sieht es bei Fehlern seitens der Unternehmen aus. Geben Unternehmen falsche Informationen an die Schufa weiter oder informieren die Auskunftei nicht über bezahlte Rechnungen und damit gegenstandslose Einträge, müssen sie die Falscheinträge korrigieren oder widerrufen – und Kunden für den Fehler eine Entschädigung zahlen.

Welche Summe angemessen ist, hängt natürlich von den finanziellen Einbußen im Einzelfall ab. Im Rahmen des Mandats prüfe ich natürlich auch den Schadensersatzanspruch meines Mandanten und setze neben der Löschung der negativen Schufa-Einträge auch die Zahlung der Entschädigung durch.

6. Verbraucher können unberechtigte Einträge auch selbst entfernen lassen. In welchen Fällen ist es sinnvoll, einen Schufa-Anwalt zu kontaktieren?

Es gibt viele Vorlagen zur Löschung von Schufa-Einträgen. Zur Orientierung mögen diese Musterbriefe gut sein – aber sie müssen angepasst werden. Das Schreiben einfach auszudrucken und loszuschicken, ist nicht sinnvoll.

Wie erwähnt hängt von der Schufa-Bewertung für Verbraucher oft viel ab. Um sicherzugehen, dass negative Einträge verschwinden, sind konkrete Beweise entscheidend. Wer beweisen kann, dass Einträge falsch, inzwischen gegenstandslos oder veraltet sind, erhöht seine Erfolgschancen. Die einwandfreie Beweisführung fällt Laien jedoch in der Regel schwer. Hier ist anwaltliche Hilfe sinnvoll.

Reagieren Unternehmen nicht auf die Forderung oder verweigern die Löschung der unberechtigten Schufa-Einträge, sind Verhandlungen mit dem Gläubiger notwendig. Auch hier ist die anwaltliche Unterstützung oft der Schlüssel zum Erfolg. Vor allem, wenn eine schnelle Einigung erfolgen soll.

Spätestens aber, wenn gerichtliche Schritte einzuleiten sind, ist es ratsam, einen Rechtsanwalt einzuschalten, der die Verbraucherrechte im Klageverfahren effektiv verteidigt.

7. Worin sehen Sie die Vorteile der Online-Rechtsberatung?

Viele Verbraucher erfahren erst von ihrem negativen Schufa-Score, wenn es schon zu spät ist und ihnen beispielsweise die Bank keinen Kredit gewährt. Drohen finanzielle Verluste, geht es darum, keine Zeit zu verlieren.

Die Online-Rechtsberatung ermöglicht betroffenen Verbrauchern eine schnelle Bearbeitung ihres Falls. Der Mandant kann jederzeit und sogar ortsunabhängig beraten werden. Zudem entfällt die sonst aufwendige Suche nach einem passenden Anwalt, der auf Probleme mit der Schufa spezialisiert ist. So kommen Betroffene leichter und schneller zu ihrem Recht.

Ein weiterer Vorteil liegt im kostenfreien Erstgespräch: Betroffene Personen wissen häufig nicht, ob eine Rechtsberatung die richtige Lösung für ihr Problem darstellt und sich eventuelle Kosten überhaupt lohnen. Im kostenfreien Erstgespräch mit dem Anwalt werden genau diese Fragen bereits vorab geklärt, ohne dass der Mandant zu desen Beauftragung verpflichtet wäre. So kann eingeschätzt werden, welche Erfolgschancen bestehen und ob die Erteilung eines Mandats sinnvoll ist.

8. Was möchten Sie den Betroffenen abschließend mit auf den Weg geben?

Niemand muss einen fehlerhaften oder veralteten Eintrag bei der Schufa einfach hinnehmen. Wer seine Schulden beglichen hat, sollte nicht durch einen negativen Scoringwert benachteiligt sein.

Lassen Sie sich nicht von Ihrem Recht abbringen, auch wenn das gegnerische Unternehmen oder die Schufa sich wehren. Unberechtigte Einträge zu akzeptieren, darf nicht die Lösung sein. Ein auf Probleme mit der Schufa spezialisierter Anwalt kann Ihnen helfen, Ihr Recht durchzusetzen.

Häufig gestellte Fragen zur Rechtsberatung zum Thema Schufa

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Das Erstgespräch ist immer kostenfrei. Entschließen Sie sich nach dem kostenfreien Erstgespräch dafür, den Anwalt oder die Anwältin zu beauftragen, erhalten Sie ein transparentes Festpreis-Angebot, das alle Kosten und Leistungen detailliert auflistet. Mehr zu Kosten & Zahlungsmöglichkeiten.

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