Ein Testament ist eine letztwillige Verfügung, mit der Sie festlegen, wer nach Ihrem Tod was erhalten soll – abweichend von der gesetzlichen Erbfolge (z. B. zugunsten einzelner Personen oder mit Vermächtnissen).
Gilt besonders, wenn …
Sonderfall: Wenn einer der folgenden Punkte zutrifft, reichen allgemeine Infos oft nicht aus – dann ist eine individuelle Gestaltung/Prüfung sinnvoll: Patchwork-Familie, Auslandsbezug, Unternehmensvermögen, größere Immobilienwerte, erwartbarer Pflichtteilsdruck, komplexe Schulden-/Schenkungsfragen oder ein gemeinschaftliches Testament mit Bindungswirkung. (Details dazu unten.)
Wichtigster Zeitpunkt: Eine starre „Frist“ fürs Erstellen gibt es nicht – entscheidend ist, dass Sie testierfähig sind. Bei gemeinschaftlichen Ehegattentestamenten gilt außerdem: Nach dem Tod eines Partners sind wechselbezügliche Regelungen häufig nicht mehr einseitig änderbar; der „Point of no return“ kann also der erste Todesfall sein.
Diese Informationen/Unterlagen brauchen Sie typischerweise
Häufigster Fehler: Ein „Testament am Computer“ (ausgedruckt und unterschrieben) ist als eigenhändiges Testament in der Regel unwirksam – das führt schnell zurück in die gesetzliche Erbfolge.
Hinweis: Wenn Sie Ihren Fall kurz einordnen lassen möchten, können Sie über advocado eine kostenlose Ersteinschätzung bei einer Partner-Anwältin oder einem Partner-Anwalt für Erbrecht anfragen.
Sicher ist:
Kommt auf den Einzelfall an:
1/5 aller Erben streiten um den Nachlass. Ein anwaltlich erstelltes und eindeutiges Testament beugt Streitigkeiten unter Ihren Erben vor.
Rechtsanwalt für Erbrecht
Sinnvoll, wenn Sie Ihren Nachlass überschaubar regeln können und keine komplizierten Gestaltungen brauchen. Vorteil: keine Notarkosten für die Errichtung. Risiko: Formfehler, unklare Formulierungen oder Auffindbarkeit.
Kernanforderung: handschriftlich + Unterschrift.
Beim öffentlichen Testament wird der letzte Wille zur Niederschrift des Notars aufgenommen – oder Sie übergeben dem Notar eine Schrift mit der Erklärung, dass sie Ihren letzten Willen enthält.
Typische Gründe dafür:
Ein Erbvertrag ist eine Alternative zum Testament, aber vertraglicher und häufig stärker bindend. Er ist nur wirksam, wenn er notariell beurkundet wird.
Er passt z. B. dann, wenn Absprachen zwischen mehreren Beteiligten (etwa in der Familie oder bei Unternehmensnachfolge) verbindlich geregelt werden sollen.
Mit einem Vermächtnis können Sie einer Person einen Vermögensvorteil zuwenden, ohne sie als Erbin/Erben einzusetzen. Das eignet sich z. B. für:
Rechtsgrundlage: § 1939 BGB.
Minderjährige: Ein Testament ist für Minderjährige nur in besonderen Formen möglich (z. B. gegenüber dem Notar / offene Schrift).
„Notariell“ bedeutet nicht „beglaubigt“, sondern: Der Notar nimmt Ihren letzten Willen als öffentliche Urkunde auf (oder protokolliert die Übergabe einer Schrift).
In diesen Konstellationen lohnt sich fast immer eine individuelle Prüfung, weil kleine Details die Wirkung eines Testaments stark verändern können:
Wenn Sie bei einem dieser Punkte „Ja“ sagen, ist ein sauberer nächster Schritt oft: Entwurf prüfen lassen oder Gestaltung besprechen – etwa im Rahmen einer kostenlosen Ersteinschätzung über advocado, bevor Sie endgültig festlegen.
Ein advocado Partner-Anwalt erläutert Ihnen in einer kostenlosen Ersteinschätzung Ihre Optionen.
Es gibt keine Möglichkeit, die Pflichtteilsberechtigten leer ausgehen zu lassen. Diesen Personen steht immer ein gewisser Teil des Nachlasses zu.
Die Überlegung, zu Lebzeiten alles zu verschenken, damit nach dem Tode nicht einmal mehr der Pflichtteil übrig ist, führt nicht weit, denn in diesem Fall tritt der sogenannte Pflichtteilergänzungsanspruch nach § 2325 BGB in Kraft. In diesem Fall wird der tatsächliche Nachlasswert (das, was noch übrig ist) errechnet und um den Wert der Schenkungen der vergangenen Jahre prozentual ergänzt. Von diesem fiktiven Nachlass wird dann der Pflichtteil errechnet und die Differenz zum ordentlichen Pflichtteil ebenfalls ausgezahlt.
Also einfach wertlose Dinge vererben, damit die Person möglichst wenig Nutzen aus dem Erbfall zieht? Nein, auch das ist nicht so einfach. „Ist einem Pflichtteilsberechtigten ein Erbteil hinterlassen, der geringer ist als die Hälfte des gesetzlichen Erbteils, so kann der Pflichtteilsberechtigte von den Miterben als Pflichtteil den Wert des an der Hälfte fehlenden Teils verlangen“, besagt § 2305 des BGB.
Das Gleiche gilt für ein Vermächtnis, also die Zuwendung eines einzelnen Gegenstandes. Hier hat der Pflichtteilsberechtigte das Recht, das Vermächtnis auszuschlagen und den Pflichtteil zu verlangen. Sollte er das Vermächtnis annehmen und daraufhin bemerken, dass der Wert des Vermächtnisses geringer als der Pflichtteil ist, so hat er einen Anspruch auf einen Rest-Pflichtteil.
Sie können die Auszahlung des Pflichtteils beispielsweise umgehen, wenn der Pflichtteilsberechtigte ausdrücklich darauf verzichtet. Wie Sie den Pflichtteil außerdem umgehen können, erfahren Sie im Beitrag "Rechtssicher enterben".
Wenn Sie ein Testament erstellen lassen, wird die Frage aufkommen, wer nach Ihrem Ableben Testamentsvollstrecker ernennen wird. Dieser übernimmt die Verwaltung des Nachlasses und sorgt unter anderem für die Erfüllung der Vermächtnisse. In welchen Fällen ist die Ernennung eines Vollstreckers sinnvoll?
Man unterscheidet zwischen Abwicklungsvollstreckung und Dauervollstreckung. Welche Tätigkeit der Vollstrecker übernehmen soll, sollte bei der Erstellung des Testaments überlegt werden.
Grundsätzlich steht dem Testamentsvollstrecker laut § 2221 BGB eine angemessene Vergütung zu – es sei denn, Sie bestimmen in Ihrem Testament, dass die Vollstreckung nicht vergütet werden soll. Findet eine Bezahlung statt, so ist sie einkommenssteuerpflichtig.
Sollte die ernannte Person mit der Aufgabe überfordert sein oder aus einem anderen Grund den gesetzlich geregelten Pflichten nicht nachkommen, ist sie gegebenenfalls zu Schadensersatz verpflichtet. Die ernannte Person kann das Amt aber auch ausschlagen.
Wählen Sie also mit Bedacht, wer für die Erfüllung Ihres letzten Willens verantwortlich sein soll.
Sie haben bereits einen ersten Entwurf oder ein fertiges Testament und wollen es prüfen und falls nötig ändern lassen? Oder Sie benötigen eine Beratung zur Testamentserstellung?
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Fall 1: Unverheiratet, Partner soll abgesichert werden
Ausgangslage: Eine Person lebt unverheiratet mit Partner zusammen, hat ein Kind.
Vorgehen: Testament mit Erbeinsetzung zugunsten des Partners; Kind wird (je nach Ziel) als (Mit-)Erbe oder per Vermächtnis bedacht – Pflichtteilsrisiko wird mitgedacht.
Ergebnis: Mit Testament regelbar; ohne Testament greift die gesetzliche Erbfolge (Partner ist ohne Ehe regelmäßig nicht gesetzlicher Erbe).
Fall 2: Ehepaar mit Immobilie und Kindern (klassisches „Berliner Testament“)
Ausgangslage: Verheiratet, gemeinsame Kinder, selbstgenutztes Haus.
Vorgehen: Gestaltung als gemeinschaftliches Testament, ggf. mit Regelungen zu Vermächtnissen/Teilungsanordnungen und einer Strategie für Pflichtteilsforderungen.
Ergebnis: Häufig praktikabel – aber Bindungswirkung und Pflichtteil sollten vorher sauber geprüft werden.
Fall 3: Patchwork + Kinder aus erster Ehe
Ausgangslage: Neue Ehe, beide bringen Kinder mit, es gibt gemeinsames Vermögen und unterschiedliche Interessen.
Vorgehen: Individuelle Gestaltung (Quoten, Vermächtnisse, ggf. Testamentsvollstreckung) und klare Ersatzregelungen; Auswirkung auf Pflichtteile und Versorgung des Ehepartners wird berechnet.
Ergebnis: Stark einzelfallabhängig – Standardmuster sind hier besonders fehleranfällig.
Richtig ist: Ein Vermächtnis ist nur die Zuwendung eines Vermögensvorteils, ohne Erbenstellung.
Was ist zu prüfen: Soll die Person wirklich mit allen Rechten/Pflichten Erbe werden – oder nur einen konkreten Vorteil erhalten?
Richtig ist: Das öffentliche Testament wird zur Niederschrift des Notars errichtet (öffentliche Urkunde).
Was ist zu prüfen: Geht es um rechtssichere Gestaltung/Beweiskraft – oder reicht ein eigenhändiges Testament?
Richtig ist: Der Pflichtteil besteht grundsätzlich als Geldanspruch; Entziehung ist nur in engen Ausnahmefällen möglich.
Was ist zu prüfen: Gibt es Pflichtteilsberechtigte? Sind Verzichtslösungen denkbar? Drohen Pflichtteilsergänzungsansprüche wegen Schenkungen?
Richtig ist: Das eigenhändige Testament muss eigenhändig geschrieben und unterschrieben sein.
Was ist zu prüfen: Wurde wirklich handschriftlich verfasst? Ist klar erkennbar, was gilt, und gibt es nur eine aktuelle Version?
Richtig ist: Ort/Datum sind als „soll“-Angaben vorgesehen; praktisch sind sie aber wichtig, z. B. bei mehreren Testamenten.
Was ist zu prüfen: Gibt es ältere Versionen? Ist eindeutig, welches Testament das letzte ist?
Transparenz-Hinweis
Dieser Beitrag informiert über die Rechtslage in Deutschland (Stand: 24.04.2026). Er ersetzt keine individuelle Rechtsberatung.
Quellen: Bürgerliches Gesetzbuch (BGB), u. a. §§ 1924, 1931, 1939, 2232, 2247, 2303, 2325, 2333, 2221.
24.04.2026
